Käibemaksu kalkulaator – arvuta KM täpselt ja hetkega (2025)

Käibemaksu kalkulaator 2025 aitab sul kiiresti ja mugavalt arvutada, kui suur on käibemaksu osa toote või teenuse hinnas – olgu see sisestatud käibemaksuga või ilma.

Kalkulaator sobib nii ettevõtjale kui ka eraisikule, kes soovib mõista, kuidas erinevad käibemaksumäärad (22%, 24%, 13% või 9%) mõjutavad lõpphinda.

KÄIBEMAKSU KALKULAATOR 2025

Vali sisend:
Vali KM määr:

Eestis on 2025. aastal kehtimas mitu erinevat käibemaksumäära

Mistõttu on täpne arvestus olulisem kui kunagi varem. Nordicbanks.ee käibemaksu kalkulaator on loodud selleks, et saaksid kohe ülevaate – ilma keerulise tabelita või seaduseparagrahvides tuhnimata..

Käibemaksukalkulaator 2025

Kuidas kasutada käibemaksu kalkulaatorit?

Käibemaksu kalkulaatori kasutamine on lihtne ja loogiline – see ei eelda raamatupidamisoskust ega maksuseaduste tundmist. Kõik, mida pead tegema, on sisestada summa ja valida, kas see sisaldab käibemaksu või mitte.

1. Sisesta summa – näiteks hind tootele või teenusele.

2. Vali, kas summa sisaldab käibemaksu – või sisestad hinnangu ilma maksuta.

3. Määra käibemaksumäär – Eestis on see 2025. aastal tavaliselt 22%, kuid osadel juhtudel ka 9%, 13% või tulevikus 24%.

Kalkulaator töötab reaalajas ja kuvab tulemuse selgelt, ilma liigse infomürata. See on ideaalne tööriist näiteks hinnapakkumiste, e-poe toodete või raamatupidamisandmete kontrollimiseks.

Käibemaksumäärad Eestis 2025. aastal

Alates 1. jaanuarist 2024 kehtib Eestis uus käibemaksumäär – 22%, mis asendas varasema 20%. 2025. aastal on arutluse all veelgi kõrgem määr 24%, mis võib rakenduda teatud kaupadele või valdkondadele. Lisaks sellele kehtivad ka erimäärad, sõltuvalt teenuse või toote liigist.

🔢 Eestis kehtivad käibemaksumäärad 2025:

Käibemaksumäär
Millele kehtib
22 %
Tavaline käibemaksumäär enamikele kaupadele ja teenustele
24 %
(Planeeritud) võimalik uus standardmäär tulevikus
13 %
Valitud toiduained, majutusteenused 
9 %
Raamatud, ajalehed, perioodika

Info pärineb Maksu- ja Tolliameti kodulehelt, kus kajastatakse kehtivad määrad ja seadusandlikud muudatused.

Käibemaksu arvutamise näited

Käibemaksu arvutamisel tuleb mängu kaks peamist stsenaariumi: kas hind sisaldab juba käibemaksu või mitte. Allolevad näited aitavad paremini mõista, kuidas kalkulaator töötab reaalsetes olukordades.

Näide 1: Hind sisaldab käibemaksu (22%)

Oletame, et müüd teenust hinnaga 122 € ja see summa sisaldab käibemaksu.

  • Käibemaksu määr: 22%
  • Netosumma: 100 €
  • Käibemaks (22%): 22 €
  • Brutosumma: 122 €

👉 Selle arvutuse saad kalkulaatoris teha, sisestades summa ja valides “summa sisaldab käibemaksu”.

Näide 2: Hind ei sisalda käibemaksu

Sul on netosumma 300 €, millele soovid lisada käibemaksu 22%.

  • Käibemaks (22%): 66 €
  • Brutosumma: 366 €

👉 Kalkulaator arvutab selle sekunditega, kui sisestad “summa ei sisalda käibemaksu”.

Näide 3: 9% määraga toode

Oled ostnud ajakirja, mille hind koos käibemaksuga on 10,90 €.

  • Käibemaksumäär: 9%
  • Netosumma: 10 €
  • Käibemaks: 0,90 €

Need näited tõestavad, et täpse käibemaksu arvutamisega saab vältida eksimusi hinnastamises ja raamatupidamises.

Käibemaksukalkulaator kiirelt ja mugavalt internetist

Käibemaksu kalkulaatori eelised ettevõtjale ja eraisikule

Käibemaks ei puuduta ainult raamatupidajaid – see mõjutab igapäevaselt nii ettevõtete finantsotsuseid kui ka eraisikute ostuotsuseid. Käibemaksu kalkulaator aitab tuua selguse numbritesse ja aitab paremini planeerida nii eelarvet kui maksukohustusi.

🔷 Ettevõtjale:

  • Lihtsustab hinnapakkumiste koostamist – näed kohe, kui suur on neto- ja brutohind.
  • Aitab planeerida kassavoogu ja vältida ebameeldivaid üllatusi deklaratsioonide esitamisel.
  • Kasulik ka käibemaksu tagastuse prognoosimiseks.
  • Kui su ettevõttel on olemas ärilaen, aitab kalkulaator hinnata, millise osa kuludest moodustab KM ning kuidas see mõjutab tagasimaksegraafikut.

🔶 Eraisikule:

  • Aitab mõista, mille eest sa tegelikult maksad – ja kui suur osa hinnast on maksud.
  • Kasulik suuremate ostude puhul, eriti kui plaanid soetada kodutehnikat, remonti või muud kallimat teenust.
  • Kui kaalud mõne kulu finantseerimist, näiteks läbi väikelaenu, on oluline teada ka brutosumma suurust.

📌 Võrdle väikelaenude pakkumisi siin ja leia madalaima kuluga lahendus.

1. Vali sobiv laen

Leia omale sobivas suuruses laen Eesti usaldusväärseimatelt laenupakkujatelt, kiirelt ja mugavalt.

2. Täida laenutaotlus

Peale sobiva laenu leidmist võid siirduda laenuandja kodulehele, et täita kiire ja lihtne laenutaotlus.

3. Saa raha arvele

Laenutaotluse täitmine ei kohusta Sind laenu võtma. Võrdle erinevaid pakkumisi ja saa parim laen kohe kätte.

Kas tead?

Kui sinu igakuine eelarve on juba pingeline ja maksukulud kuhjuvad, võib olla kasulik vaadata ka laenude refinantseerimise võimalusi, et vähendada kuumakseid ja tuua kulud kontrolli alla.

Levinumad vead käibemaksu arvutamisel ja kuidas neid vältida

Käibemaks tundub esmapilgul lihtne – protsent hinnale otsa või maha. Kuid just siin tehaksegi enim vigu. Vale arvutus võib viia kasumi vähenemiseni, eelarve nihkumiseni või segaduseni raamatupidamises. Õnneks aitab käibemaksu kalkulaator neid probleeme ennetada.

❌ 1. Käibemaks arvutatakse valest summast
Tihti unustatakse, kas sisestatud hind sisaldas juba käibemaksu või mitte. Vale eeldus võib moonutada neto- või brutoväärtust kümnete eurode võrra.

✅ Lahendus: vali kalkulaatoris alati, kas hind sisaldab käibemaksu või mitte.

❌ 2. Kasutatakse vale käibemaksumäära
Kui 2024. aastal kehtis Eestis 20%, siis 2025. aastal on see juba 22%. Paljud ettevõtjad ei uuenda oma arvutustavasid ega hinnakirju õigeaegselt.

✅ Lahendus: hoia end kursis ametlike määradega ja kasuta alati ajakohast kalkulaatorit.

❌ 3. Käibemaksu mõju unustatakse finantsotsustes
Kui plaanid suuremat ostu või investeeringut (nt sisustust, teenust, remonti), võib käibemaksu arvestamata jätmine kalliks maksma minna. Sama kehtib ka laenude puhul.

✅ Lahendus: kasuta kalkulaatorit enne kui sõlmid tehingu või taotled väikelaenu – nii väldid alarahastamist.

❌ 4. Käibemaks segab eelarve planeerimist
Eraisikud kipuvad arvama, et hind poeletil on alati lõplik. Tegelikkuses võib teenuste puhul (nt arstid, ehitus, majutus) käibemaks lisanduda alles arvel.

✅ Lahendus: arvuta käibemaksu osa enne hinnakalkulatsiooni tegemist või tellimuse kinnitamist – eriti oluline kui kaalud ka laenu refinantseerimist.

Korduma kippuvad küsimused käibemaksu kalkulaatori kohta

Käibemaksu kalkulaator on tööriist, mis aitab arvutada neto-, bruto- ja käibemaksusummasid, sõltuvalt sellest, kas sisestatud hind sisaldab käibemaksu või mitte. See on kiire viis vältida vigu arvestuses ja planeerida kulutusi täpsemalt.

Kalkulaatoris saab valida 24%, 22%, 13% ja 9% määrade vahel. Need vastavad Eestis 2025. aastal kehtivatele või planeeritavatele käibemaksumääradele.

Jah. Kalkulaator sobib ideaalselt hinnapakkumisteks, arveldusteks, raamatupidamiseks ning KM-tagastuse planeerimiseks. Samuti aitab see hinnata maksukoormust enne ärilaenu või investeeringu tegemist.

Absoluutselt. Eraisikud saavad sellega kontrollida, kui suur osa toote või teenuse hinnast moodustab käibemaks, eriti kui tegu on teenuste või suuremate ostudega, kus hind on antud ilma maksudeta.

Kasutaja valib ise sobiva määra. Kalkulaator ei otsusta toote või teenuse kategooriat, vaid arvutab sisestatud summa põhjal valitud käibemaksumääraga.

Käibemaks võib suurendada kogukulu rohkem, kui algselt arvatakse. Näiteks kui plaanid võtta väikelaenu, peaksid teadma, kas hind sisaldab KM-i. Soovitame enne otsuse tegemist võrrelda laenupakkumisi siin.

Jah, 24% määr on kalkulaatorisse lisatud ennetavalt, et aidata ettevõtjatel ja eraisikutel valmistuda võimalike muudatuste jaoks 2025. aastal ja hiljem.

Kõige usaldusväärsem allikas on Maksu- ja Tolliameti koduleht, kus kajastatakse kehtivad määrad ja seadusandlikud muudatused.